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遵守规则:币安合规计划概述

admin 2023-09-21 78
遵守规则:币安合规计划概述摘要: 要点在“遵守规则”系列的第二期中,我们将探讨币安合规团队的架构及其每个分支部门的工作范围。币安合规团队的专业人士背景多元,包括前执法官员,以及监管机构、加密货币行业、金融科技和传统...

要点

  • “遵守规则”系列的第二期中,我们将探讨币安合规团队的架构及其每个分支部门的工作范围。

  • 币安合规团队的专业人士背景多元,包括前执法官员,以及监管机构、加密货币行业、金融科技和传统银行的合规专家。币安雇用了750余名核心骨干合规人员,并对尖端技术和战略合作伙伴关系方面进行了大量投资,以加强其合规能力。

  • 币安在其合规团队中设立了各个专责部门,负责处理各个领域的问题,如金融犯罪、全球洗钱报告、制裁、公司合规、客户尽职调查、高风险客户和交易监控等领域,确保监管合规措施积极且强有力。

  • 币安作为全球领先的数字资产生态系统,拥有最大的交易数据集,将其与我们区块链分析合作伙伴的数据相结合,可以帮助我们全面了解、识别加密货币行业中的潜在非法活动。这些数据可以帮助我们保护用户免受金融犯罪的侵害。

币安已认识到合规在保护用户、促进数字资产应用方面的核心作用,因此制定了综合全面的合规计划以解决加密货币行业中最紧迫的问题。近年来,币安已将其合规团队扩展至拥有750余名核心骨干专业人员。团队扩张的同时,币安还持续投资以增长技术和专业能力,应对行业中不断发展变化的挑战。

如今,币安合规团队的运作架构与其他大型金融机构中的团队类似。但币安的独特之处在于,其团队成员将自身独特的经验和专业知识带到各自的岗位,并与币安产品和技术团队密切合作,有效管理风险。合规团队汇集了不同背景的专业人士,包括前执法官员,以及监管机构、加密货币行业、金融科技和传统银行领域的合规专家。

部门架构

币安合规团队分为数个专责部门,每个部门负责特定的职能和专业领域。部门包括金融犯罪、全球洗钱报告专员(GMLRO)、制裁/反贿赂和反腐败/反恐融资、企业合规、客户尽职调查、高风险客户和交易监控等。

金融犯罪合规

金融犯罪合规团队是币安合规计划非常重要的组成部分。该团队由大约150多名专职员工组成,该团队是积极主动调查平台上非法活动的第一线。团队积极打击诸如洗钱、欺诈、恐怖融资等金融犯罪活动,为保护币安及其用户免受各种潜在风险的威胁做出了积极的贡献。

金融犯罪团队成员的职责多样,他们通力合作有效地识别、调查并报告潜在的金融不当行为。成员的职位包括调查员、负责处理可疑活动报告的专门小组、全球培训组以及每周处理大约1,300份需求的执法团。金融犯罪合规团队会定期组织培训课程,币安专家与全球执法官员在课程中分享他们在预防与调查网络犯罪方面的经验。

全球洗钱报告

全球洗钱报告专员(GMLRO)团队在确保遵守反洗钱(AML)法规方面发挥着至关重要的作用。该团队由四名区域负责人和60余名专业人员组成,他们工作勤勉,认真检测、监控以及防范潜在的洗钱相关活动。他们还与当地金融情报机构、监管机构和执法机构密切合作,报告并协助调查嫌疑分子和可疑交易。此外,GMLRO团队密切关注不断变化的监管格局,确保币安完全遵守适用的法律法规。

制裁/反贿赂和反腐败/反恐融资

合规部门中的制裁、反贿赂和反腐败(ABC)以及反恐融资(CTF)团队负责制定和维护政策与控制措施,降低与违反适用的制裁制度、反贿赂与反腐败法律以及反恐融资措施相关的风险。该团队持续关注与其专业领域相关的法律变化,并确保所有禁令纳入币安的政策与程序中。通过上述措施,该团队界定了机构可接受的风险水平,并指导业务合作伙伴威慑不法分子,保护平台不受从事非法活动的不法分子的侵害。

企业合规

币安企业合规团队由具有加密货币行业、支付业以及传统银行业等不同背景的专业人士组成,他们运用合规与风险管理专业知识成为机构防御的“第二线”。

该团队负责多个领域,包括合规控制的监控和测试;处理币安持牌企业的监管审查和审计;确保合规控制纳入币安所有产品和服务;监督第三方尽职调查工作;制定企业范围和国家层面的AML/CFT风险评估、问题管理与治理措施以及组织并监督全公司范围内的强制性合规培训。

客户尽职调查

币安客户尽职调查(CDD)团队负责实施强有力的身份认证(KYC)以及企业认证(KYB)计划,币安通过这两种计划对客户和企业合作伙伴进行认证,有效防范诈骗、身份盗用、洗钱以及其他非法活动。CDD团队还在确保遵守适用监管要求的同时,兼顾良好用户体验的需求。

高风险客户

高风险客户团队的主要职责是监督被归类为高风险的客户和企业进行强化尽职调查。他们与CDD团队密切合作,制定更严格的认证措施并监控此类用户的活动,从而进一步降低平台上非法活动的风险。

该团队还为处于问题(建立散户适用的资金与财富来源验证流程以及币安企业客户适用的AML计划与监管许可评估等问题)第一道防线的同事提供咨询。

交易监控

币安的交易监控团队负责审计交易中是否存在潜在的洗钱和恐怖融资活动。他们利用尖端技术和精密的分析工具监测可疑行为,识别潜在风险。该团队在维护平台完整性、确保遵守与洗钱和恐怖融资相关的全球法规方面发挥了至关重要的作用。该团队由法币和加密货币领域中18位负责人和175位分析师组成。

建立技术防线并发展合作伙伴关系

除核心合规团队的专业知识外,币安还对尖端技术和战略合作伙伴关系方面进行了大量投资,以加强其合规能力。包括与一流监管技术(RegTech)供应商合作、开发专用工具监控交易、监测潜在风险以及完善合规流程等。

币安作为全球领先的加密货币交易平台,拥有最大的交易数据集,将其与我们的合作伙伴(如区块链分析公司Chainalysis、TRM与Elliptic)的数据相结合,可以帮助我们全面了解、识别加密货币行业中的潜在非法活动。这些数据可以帮助我们发现并防范出于非法目的滥用平台的情况,并我们保护用户免受诈骗等形式的金融犯罪的侵害。

币安视合规为重中之重,致力于为用户提供一个安全且透明的平台来探索Web3世界,同时降低与金融犯罪、洗钱以及其他形式的非法活动相关的风险。

延伸阅读

  • 遵守规则:加密货币的合规现状

  • 币安合规团队的专业背景

  • 币安为阻止封锁司法管辖区内的人们进入我们平台而采取的措施

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