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Kharon全球峰会与制裁风险管理相关的讨论

admin 2023-09-17 61
Kharon全球峰会与制裁风险管理相关的讨论摘要: 币安全球制裁事务负责人Chagri Poyraz,在合规、战略、风险管理以及政府间联络方面,拥有超过18年的经验。加入币安前,他曾在Coupang、汇丰银行和联合国工作过。我在伦敦...

币安全球制裁事务负责人Chagri Poyraz,在合规、战略、风险管理以及政府间联络方面,拥有超过18年的经验。加入币安前,他曾在Coupang、汇丰银行和联合国工作过。

我在伦敦参加了Kharon全球峰会并在会上发言。 

我感觉许多币安常规用户未对本次峰会给与充分重视,但对像我们这种在全球风险与合规行业工作的人来讲,本届年度峰会非常重要。本次活动有幸邀请全球部分行业领导者讨论制裁和金融犯罪等重大问题,并提供深入讨论最近及相关挑战的机会。

我很荣幸受邀参加,与公共和私营领域的其他关键人物,就制裁风险管理进行讨论。除此之外,我喜欢参加这类活动,让我有机会与行业领导者建立联系,了解有关行业最新动态的真知灼见。

举个例子,在今天的峰会上,我们聆听了美国财政部和英国财政部负责金融犯罪和制裁的官员的发言。我还有机会与世界各地银行(包括劳埃德银行、德意志银行、巴克莱、加拿大皇家银行、美国银行和迪拜伊斯兰银行等)的全球合规官交流、交换宝贵意见。

这类活动让我确信,我能确保币安采取的措施是稳健的、前沿的,而且我们能保护平台和用户免遭与制裁有关的风险。

毫无疑问,本次Kharon峰会让我收获颇丰。为实现教育指导并增加透明度,我想借此机会,向感兴趣的朋友分享我在峰会上的发言。我认为,所有用户都深入了解我们在这些重要问题上的想法和行动很重要。

可持续企业的合规性

讲具体问题之前,我们应该认识到,区块链和数字资产的大框架愈益成熟。回想互联网早期的情形,现在人们对加密货币的疑问,当年对互联网也曾有过:“互联网安全吗?”,“不就是罪犯分子专用的吗?”,“是不是昙花一现?”

现在我们都所知,人们并没有因为互联网的局限性而放弃它。相反,过去和现在政府和企业都在共同努力管理这些风险。我相信眼下区块链和Web3走的也是同样的路。

未来三到五年,将有超过10亿新用户通过公链进入Web3生态系统。而目前区块链仍处于早期阶段。我们都知道总是先有技术后有监管。也就是说,因为这个领域发展速度快,因此我们需要尽可能保持最高水平的合规性。

警惕制裁风险和规避技术升级人人有责。币安是全球最大的数字资产交易平台,希望成为行业安全性和合规性标准的制定者。

这是当务之急。

监管和法律环境不断完善

区块链领域发展迅速。简单回顾监管的过去和现状,即可充分说明这个生态系统和行业取得的进展。

2018年11月28日,OFAC首次在特别指定国民(SDN)名单中增加了两个比特币地址。对于不熟悉制裁合规行业的人来说,OFAC是外国资产控制办公室——美国财政部下辖的金融情报和执法机构。其SDN名单是美国政府对付指定恐怖分子、某些独裁政权的官员和国际罪犯的制裁工具。

两年后即2020年12月30日,OFAC开展了有史以来第一次违反加密货币制裁的执法行动。制裁对象是美国钱包供应商BitGo,缘由是其允许受制裁司法管辖区的用户使用其平台。对于关注加密货币领域制裁执行情况的任何人来说,这都是一个重要里程碑。

在那之后,监管执法力度大幅提升,美国对参与黑客和其他非法活动的个人、实体、钱包地址和加密货币交易平台的制裁都大幅提升。对Garantex、Hydra Market、Blender.io和Tornado Cash等公司进行的制裁都是很好的说明。

除此之外,英国法院最近做出了一系列判决,确认可冻结加密货币资产并表示愿意下令采取此类措施。

制裁实施出现的变化、创新和分歧

我们回顾当前监管格局时需要注意,不同司法管辖区和监管机构处理数字资产时,可能会采取不同的方式。我们来看全球各地的快照:

  • 2021年10月,OFAC发布了针对虚拟货币行业私营运营商的制裁合规指南。该指南就开展风险评估、制裁筛查客户、使用地理定位工具监控客户位置以及交易监控工具的使用等提出了建议。

  • 在阿联酋国家中,迪拜当局正在建立全球第一个专门关注虚拟资产的机构。

  • 瑞士搭建了最成熟的数字资产监管框架,让市场参与者对项目和预期活动的法律和监管处理感到放心。

  • 欧盟加密资产市场监管法案(MiCA)是首个跨越不同司法管辖区的加密资产监管框架。该法案2020年首次推出,是对全球稳定币倡议的回应。MiCA获得批准后有望于2024年生效。

尽管上面只进行了简要回顾,但我们不难看出,行动速度、采用的方法、涵盖的服务和产品甚至使用的定义和术语都仍然高度碎片化。业内早就对支持数字资产政策和法规的决策不规范、不完善的情况表示了担忧。

最佳实践和创新解决方案

尽管数字资产监管还存在不确定性,但币安认为加密货币公司就和任何其他实体一样,同样负有遵守全球制裁规则的义务。在这个过程中,需要进行持续的改进。为确保合规性,目前我们从入职开始一直到监控、客户报告和地理围栏都采取重要措施,可通过以下几例进行说明:

  1. 入职

    • 根据Refinitv-WorldCheck和道琼斯数据库进行姓名筛选,确定制裁状态。

    • 客户入职时须完成制裁风险调查问卷,以确定潜在的制裁风险。

    • 新用户入职时即标记他们的IP位置。

  2. 监控

    • 每天根据Refinitv-WorldCheck数据库对客户数据库进行名称筛查,发现新加制裁对象(相关制裁监管机构发布指定人员姓名时,WorldCheck相应增加)。

    • 监控链上交易,检测客户访问或使用禁止域(其中包括受制裁网站)的情形。

    • 监控客户IP地址的变化,包括使用被制裁国家IP地址的情形。

  3. 账户冻结、封锁和报告

    • 立即封锁、拒绝和冻结涉及敏感受制裁国家或指定人员的任何交易(向内或向外)的相关流程。

  4. 地理围栏

    • 我们可以再进一步,不仅知道客户是谁,还要知道他们在哪里。这些是我们目前正在采取或正在实施的措施:

    • 地理围栏是我们制裁控制计划的核心,需要至少使用域名和IP地址数据才能更准确地确定用户的位置,同时辅以区块链情报来发现可能规避制裁的模式。

    • 更高级的地理围栏配置包括使用GPS坐标、WiFi三角控制和蜂窝数据,帮助管理IP代理和VPN的风险。

我们致力于最终采取全球性方法。

说到与制裁相关的风险管理,我们在全球范围内实施政府(如美国、英国和加拿大)制定的法规和制裁措施,以及跨国组织(如联合国和欧盟)制定的法规和制裁措施。

通过合规承诺赢得信任,是我们这样的企业以及更广泛的社区和行业,实现可持续发展的关键。

准备迎接未来

关于制裁,如果说2022教会了我们什么,那就是制裁是个动态领域,变化可能就是突然之间。正确的做法是主动进行远景扫描。虽然准确预测接下来会发生什么可能很难,但根据全球正在发生的事情预测即将出现的焦点很重要。

2022年全球制裁活动频发,2023年很可能会延续这一趋势。现在正是组织培养人才、把握新兴技术解决方案、为未来做准备的时机。

币安渴望与全球伙伴合作,包括许多今天参加Kharon峰会的赫赫鼎鼎的领导者,继续推进与制裁相关的风险管理,实现有意义的改进。

延伸阅读

  • Kharon全球峰会:议程和发言人名单

  • 介绍币安全球制裁事务负责人Chagri Poyraz

  • 币安加入认证制裁专家协会(ACSS)

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