摘要：
所有监管机构都需要了解您的客户(KYC)认证。它也是平台保护用户免受黑客、市场操纵者和洗钱者侵害的最佳方式之一。作为加密货币用户，对于身份认证措施不完善的平台，您应当小心谨慎。缺少... 所有监管机构都需要了解您的客户(KYC)认证。它也是平台保护用户免受黑客、市场操纵者和洗钱者侵害的最佳方式之一。作为加密货币用户，对于身份认证措施不完善的平台，您应当小心谨慎。
缺少身份认证，金融机构就无法有效评估用户的风险类别。此用户是否伪装了身份？其存入的资金来源是否合法，是否为非法所得？
如今，币安率先引入业内最严格的身份认证流程。其他行业参与者并未遵守同样的高标准，也未在不同地区平等执行。
币安身份认证简介
多年来，我们已在200多个司法管辖区内建立了完全合规的强大身份认证系统，赢得了业内一流的身份认证公司支持，如Onfido、Jumio和Trulioo等。
自2022年7月起，身份认证流程分为三级：已认证、高级认证，以及根据要求提供的自定义限制，各级别的要求因当地法规而异。
对于大多数国家/地区，用户需要完成以下流程：
一级和二级（已认证、高级认证）
第1步：我们收集并确认客户的个人信息。这需要护照、驾照或政府签发的其他有效身份证明文件。
第2步：为了打击假冒行为，我们采用实时活体验证，将用户的面部与其提供的政府签发文件进行比对。
第3步：我们保留收集到的所有信息，将其与World-Check数据库进行对照，用来认证用户身份。这是全球最大的高风险人物、受制裁人物和政治公众人物数据库。
第4步：欧盟国家的用户，必须提供有效的地址证明文件，然后才能访问币安生态系统。非欧盟国家的用户，若想将每日法币限额从5万美元增至200万美元，仅需提供有效的地址证明文件即可。
币安用户若想交易加密货币、充值和提现，或访问我们庞大的生态系统，必须通过这些检查。未完成认证的用户，仅能简单访问币安网站。未经认证的用户，可浏览本平台产品，领取NFT、粉丝代币和币安礼品卡，但在任何情况下都无法与任何币安交易产品进行交互。
请注意：截至2022年底，欧盟用户可开设身份认证要求较低的币安账户，但访问权限会受到限制（仅允许交易一笔低于1,000欧元的法币）。这种低要求的身份认证流程包括：姓名、出生日期、居住国/地区、国籍和观察名单筛查。
三级（可根据要求提供）
对部分币安用户而言，可能偏爱明显高于“已认证”和“高级认证”等级的充值和提现限额。在这种情况下，用户必须声明其财富来源，注入币安的资金来源，及其或其家庭成员是否为政治公众人物(PEP)。此过程可确保每一项要求大幅增加限额的请求均合法，且与用户已证明的净资产相匹配。
其他平台的身份认证简介
在币安，我们在行业率先构建了易于使用、符合当地法规要求的身份认证流程，并以此为傲。我们提供的服务远超整个市场。
选择交易平台时，可以从平台的身份认证检查和流程中看出其对安全的重视程度。
身份认证现状
此表中的数据来自截至撰写本文时（2022年7月25日）竞争对手关于其身份认证限制和要求的公开信息。
一级和二级反映了大多数国家/地区要求的身份认证流程。但是，身份认证会因用户居住地区而有所不同。例如，用户访问加密货币服务前，某些国家/地区要求进行二级身份认证检验，例如地址证明，或其他司法管辖区特定的要求。
我们要求需要加强尽职调查的用户证明资金来源。例如，想将提现限额升至二级以上的币安用户，都必须声明其资金来源。
现在，让我们深入了解每个平台的身份认证流程。在此，您将看到截至撰写本文时（2022年7月25日）其他平台与币安的差异。
1.Kucoin
此表中的数据来自截至撰写本文时（2022年7月25日）竞争对手关于其身份认证限制和要求的公开信息。
KuCoin允许用户使用基本账户购买、出售和交易加密货币，该账户几乎不需要恰当的身份认证操作。
KuCoin的一级验证提供20倍的合约杠杆，来换取基本的身份认证。
完成二级认证后，KuCoin用户可以无限制地进行交易，获得高达20倍的合约杠杆，每天可提取高达1 BTC。请记住，KuCoin的二级要求，是用户完成面部和政府身份认证的唯一步骤。
KuCoin的策略简单粗暴。它屏蔽了中国用户（可能因为中国的管控）和其他国家的服务用户，包括俄罗斯，以及其他面临国际制裁的国家。它无视制裁、规则和当地法规，大量发布广告，特别是在国际交易平台必须遵守当地法律的国家。
2.Bybit
此表中的数据来自截至撰写本文时（2022年7月25日）竞争对手关于其身份认证限制和要求的公开信息。
与KuKoin类似，Bybit也摈弃了安全可靠的身份认证操作，允许用户每天交易并提取价值2 BTC的加密货币，仅需认证电子邮件地址即可。
如需将提现限额升至50 BTC，用户仅需提交经认证的，由政府签发的，附有照片的身份证件，以及面部识别检查即可。若想升至每天100 BTC，仅需添加地址证明即可。
Bybit和KuCoin这样的交易平台最令人担忧的是，未经认证的身份认证，可能让危险分子交易并提现了大量加密货币。
Bybit采用了与KuCoin类似的策略，但它愿意与某些国家/地区的当地监管机构进行协商，包括愿意支付罚款等。
3.Coinbase
此表中的数据来自截至撰写本文时（2022年7月25日）竞争对手关于其身份认证限制和要求的公开信息。
Coinbase用户必须使用有效的，政府签发的，附有照片的身份证件来认证身份，然后才能开始交易、充值或提币。若用户想要启用所有付款方式，包括电汇，则必须表明其资金来源。
此过程与币安的身份认证方式非常相似——新用户必须通过一系列检查。绝无例外。
重要环节：身份认证
身份认证是针对洗钱者的首个关卡，他们经常将少量资金分散在各账户中，以此掩盖资金来源。
我们的身份认证理念：“预防是最好的解决方法”。换言之，我们认为，直面问题（这里指金融犯罪）比造成损害后再试图解决问题更有效。
对币安而言，身份认证始终是打击黑客、黑客入侵资金等最有效的工具。
例如，若缺少强有力的身份检查，即使币安安全团队发现未经认证的用户进行了可疑交易，该用户仍然可以使用其他电子邮件再次回归。更糟糕的是，该用户可能已经转移了一大笔资金。文件和活体认证检查就是为了阻止这类情况发生。
严格的身份认证政策，对重复注册、匿名身份，以及不明资金来源零容忍。虽然有些人可能会认为这与去中心化和匿名的理念背道而驰，但在这类特殊情况下，我们主要关注中心化交易平台。最终，这些措施大大降低了非法资金进入更大Web3生态系统的可能。
遗憾的是，并非每个交易平台都采用同等尽职调查进行身份认证。部分交易平台甚至可能放宽身份认证要求，以此吸引更多用户。
构筑更强大的防御系统
根据2021年Chainalysis加密货币犯罪报告，非法交易仅占加密货币活动的0.15%这是历史最低点，迄今为止合法用例远远超过非法使用的增长速度。然而，该统计数据并不意味着加密货币交易平台应该变得更宽松。
结合区块链分析公司CipherTrace的研究，“超过三分之一的跨境比特币成交量，被发送至身份认证明显薄弱的交易平台”，显而易见，个人参与者若不以用户和行业的最佳利益行事，将对整个领域产生负面影响。
我们的目标始终不变：将0.15%的非法交易降低到0.015%，或是彻底铲除。在Web3平台进行身份认证应成为默认操作，并且重点关注这些措施的质量和全面性。本行业应当坚持不懈地追求精益求精。
从长远来看，加密货币中完全不受限制的匿名是不可持续的，也无法在现实的持续监管措施下幸存。
欲知详情，敬请阅读《币安用户保护承诺》。想自信地开始交易加密货币，请立即创建币安账户。
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