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个人账户被风控,应如何解决?

admin 2023-09-13 66
个人账户被风控,应如何解决?摘要: 主要观点我们理解,个人账户被锁的经历确实令人沮丧。 我们竭力减少此类情况发生,币安团队将与受影响用户直接合作,希望能解决这些问题。 作为一家中心化交易平台,币安有责任保障用户资金安...

主要观点

我们理解,个人账户被锁的经历确实令人沮丧。 我们竭力减少此类情况发生,币安团队将与受影响用户直接合作,希望能解决这些问题。 

作为一家中心化交易平台,币安有责任保障用户资金安全,与监管机构和执法部门通力合作,并保护生态系统和所有用户的安全。本文阐释了账户可能被锁的部分原因,以及解锁方式。

账户被锁的原因众多,其中包括:

  • 账户遭黑客入侵。我们需锁定账户,保障用户资金安全。

  • 近期可能已经与曝过光的骗子有过互动。我们希望保护用户免受诈骗。

  • 个人账户被风控,应如何解决?

    与受制裁个人或实体存在潜在关联,或居住在受制裁地区。

  • 曾到过受制裁国家或地区。

  • 违反币安使用条款。

  • 缺失身份认证或反洗钱所需的文件。

  • 用户的资金与DeFi领域的黑客、诈骗或跑路事件存在关联。

  • 用户本身即为黑客或存在其他意图不轨的行为。

  • 账户依照执法部门(警方)要求封锁。

我们会在本文深入探讨这些原因,并与各位分享如何在币安团队的协助下重启账户。

背景

与银行和其他我们日常打交道的传统金融机构一样,币安必须遵守当地、国家和联邦法律,确保平台合规,从而为用户营造安全的交易环境。

这对于区块链和加密货币生态系统的发展至关重要。但是,全球各大司法管辖区均制定了严格法规,加密货币交易平台和执法部门必须遵守这些法规,才能对用户账户进行冻结。

此举确保执法部门具备开展调查的必要工具,同时防止潜在的矫枉过正或滥用职权。我们会竭尽所能在使用条款中清楚强调这一义务,并在整个生态系统中处处体现。

拥有接受和回应监管和执法调查的明确流程,币安平台才能构建稳固的产品生态系统,而无需担心全面监管行动导致大规模的供应中断。  

这些政策的存在守护1亿多用户的利益,杜绝不法分子对我们平台用户的利用,并营造出更稳定的交易环境。

执法部门常用的针对性手段是临时锁定出于某些原因,被标记为疑似存在违反我们使用条款行为的账户。 

我们必须清楚地认识到,执法部门的惯例是按规定冻结若干账户,并从中辨别哪些账户需接受调查,哪些则不用。但问题在于,这意味着无辜的用户也会经常受到调查的短暂影响。 

我们深知,对于用户而言,账户被锁是极为令人困扰的局面,而如果被锁原因暂不明朗更是惹人心烦。但是,币安与监管机构和执法部门携手合作,确保调查会尽量缩短无辜用户的锁定时限。

我们将在下文详述账户被标记锁定的诸多原因,提供相关背景知识阐释这对币安、用户意味着什么,并介绍解决潜在账户锁定问题的流程。

原因

一般来说,币安出会于下述关键原因临时冻结账户。此列表并非详尽无遗,币安团队会在评估账户时始终牢记各种特殊情况,但列表基本覆盖了常见情况。

  1. 保障用户资金安全

如果系统检测到用户账户可能已遭入侵,我们会临时锁定该账户,确保用户资金安全。

早在2019年1月,我们的系统就能检测到用户的SIM卡何时遭调换、密码遭窃取,系统还能主动限制受影响的账户,防止黑客盗取资产。 

一次事件中,有不法分子企图窃取某位用户所有的山寨币投资组合,币安主动锁定账户,及时制止了此次事件。

账户会在用户完全不知情的情况下遭黑客攻击,攻击方式多种多样。用户下载或接收的任何文件都有可能包含病毒,在用的其他交易平台可能会泄露个人电子邮件和密码,或者成为SIM卡调换骗局的受害者等。 

网络犯罪日益复杂,犯罪手段随之不断升级迭代,而我们的保护用户资金安全的能力也在不断提升。

很多时候,黑客甚至会尝试与客服联系,企图骗我们释放资金,达到窃取目的。正因为如此,我们才要设立如此强大的身份认证流程,要求个人提供充分的身份证明。

我们理解这些举措可能会让用户感到厌烦,但这却是保障资金安全的必要手段。

遇到这些问题时,最佳方案是与币安客服团队合作,提供必要信息,并在我们协助解锁账户的过程中保持耐心。

  1. 保护用户免受诈骗

币安中心化交易平台为持有法币的交易者提供多种与币安生态系统交互的方式。 

如系统检测到用户曾是诈骗受害者,我们将锁定该账户,确保账户仍在用户掌控之中,并向用户全方位普及识别和预防诈骗的知识。

最常见的诈骗发生在C2C和法币直接存款过程中。对于绝大多数用户来说,以上流程安全顺畅,认证交易者可享受到完善的币安体验。

但在某些情况下,不法分子则试图钻系统空子,欺诈用户。得益于先进的监控系统以及用户反馈,我们能检测出绝大多数的诈骗企图,并立即锁定可疑账户,直至完成详尽调查。 

我们的客服团队随后会与受影响的用户合作,确保他们已了解情况,并向他们提供协助。币安将切断犯罪元凶与平台的联系,并向相关当局报告。

  1. 制裁

如用户生活在受全面制裁的国家或地区,我们应按规定锁定该账户,并启动隔离程序。通常,该用户将彻底无法注册或通过身份认证。但是,考虑到地缘政治环境日新月异,我们还会出台新规。

请各位理解,我们并非制裁法律的制定者,而是不得不执行。对于这个问题,我们没有选择的余地。多数情况下,账户将调整为仅提现模式,用户必须将个人资产提现。对于受到这些限制影响的用户,我们会提前发出通知,以便他们采取必要措施。 

为贯彻国际法规,即使用户不是受制裁的个人或实体,只要被认为与受制裁的个人或实体存在潜在关联,也不得在币安平台交易。 

作为国际法律准则的践行者,我们与众多全球机构保持联合工作组合作,努力推进加密货币的应用普及。

  1. 受限国家/地区

如曾去过受限国家/地区,用户将面临触发账户锁定的风险。 

例如,要是曾到过美国并访问过个人账户,系统将锁定该账户并要求用户证实自己并非美国公民,且未定居美国。 

这样是为了确保没有美国公民或居民使用币安官网(Binance.com),但他们能使用Binance.US。

  1. 违反使用条款

如检测到用户违反币安的使用条款,我们将锁定该账户一段时间或直至问题得以解决。违反使用条款涉及诸多可能性,但较为常见的情况包括提交造假文件、出现不文明行为或暴露黑客身份迹象等。

大部分情况下,客服团队会告知用户某些特定行为已违反我们的使用条款,以便他们采取措施。如情节严重,我们将依法请执法部门介入,而且可能无法立即告知用户确切原因。 

币安团队制定了稳健的处理程序,充分保障用户知情权,以加速处理进程。

但是,如果发生以下情况,我们可能无法采取上述流程。

  1. 黑客和恶意参与者

如有充分理由认定该用户就是黑客或存在恶意企图,我们将请执法部门介入,且可能无法立即向该用户透露任何原因。

遗憾的是,我们很难准确无误地采取该措施。我们通常只会在掌握充分证据后才请求执法部门介入,尤其是针对账户长期锁定的情况。

在诉讼程序期间,币安不会侵占扣押资产,而是应法院命令或查封令要求,将资产移交给相关当局。

  1. 执法请求

币安的承诺之一是打造全球最安全规范的加密货币交易平台。因此,我们与全球范围内的执法部门和监管机构密切合作。 

此类合作关系的关键在于,我们的合规安全团队将配合执法部门,调查被标记为涉及潜在犯罪行为的账户和钱包。

我们非常重视这些执法请求,且曾合力对国际网络犯罪集团作出沉重打击。

其中一个案例是联合打击朝鲜黑客组织Lazarus。该组织发起Ronin黑客攻击,窃取用户资产,币安在追回580万美元的过程中功不可没。

执法部门常用的针对性手段是临时锁定出于某些原因,被标记为疑似存在违反我们使用条款行为的账户。 

我们必须清楚地认识到,执法部门的惯例是按规定冻结若干账户,并从中辨别哪些账户需接受调查,哪些则不用。但问题在于,这意味着无辜的用户也会经常受到调查的短暂影响。 

此外,有些执法(LE)请求允许我们向用户披露调查性质,甚至监督用户自行与相关当局取得联系。 

我们与受影响用户沟通时,这种方式更易接受。但执法机构有时会要求我们不得告知受影响用户执法请求的性质。如出现此类棘手情况,我们只能告知用户违反了使用条款,而无法提供其他信息。

账户被锁应如何处理

我们深知,登录币安账户后发现账户被锁,是一件很让人恼火的事情。请放心,币安将采取适当程序恢复账户并解决未尽事宜。

最佳方案是与币安客服团队取得联系,获取账户锁定的相关详情,并采取适当步骤解锁个人账户。或可前往我们的帮助中心,详细了解该流程。

一般情况下,只要向币安团队提供额外信息或认证文件,账户锁定即可解除。此外,如用户账户资金被正式扣押,多数司法管辖区的执法部门会要求直接联系用户,从而让他们有机会通过合法途径索回资金。 

在某些情况下,账户冻结会完全超出币安的掌控。我们希望获得用户理解和耐心配合,并与执行封锁的外部各方合作,尽快解封用户账户。

结论

币安始终将客户安全放在首位,并将持续投资市场中的顶尖人才和前沿技术,从而保证能跟上生态系统日新月异的发展步伐。

我们将继续采取措施,保护用户免受不法分子侵害,并增强自身的调查和风险评估实力。

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