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C2C交易:如何避免支票诈骗

admin 2023-09-14 70
C2C交易:如何避免支票诈骗摘要: 要点因为支票支付风险极高,因此币安C2C不支持通过支票支付。支票诈骗是欺骗C2C交易者的常见方法,主要依靠时差或空头支票等机制欺骗C2C交易者。合法交易者永远不会要求或告诉您用支票...

要点

  • 因为支票支付风险极高,因此币安C2C不支持通过支票支付。

  • 支票诈骗是欺骗C2C交易者的常见方法,主要依靠时差或空头支票等机制欺骗C2C交易者。

  • 合法交易者永远不会要求或告诉您用支票付款。一定要通过银行账户直接核实交易详情。切勿轻信交易对手的收款截图而支付加密货币。

  • 您发现他们用支票付款时切勿支付加密货币,并将问题报告给客户支持部门。 

开展C2C交易时,请了解需要知道的最常见C2C诈骗方式,特别是支票诈骗。让我们先来看看骗子常用的两种主要骗术,然后再了解识别和避免支票诈骗需要采取的措施。

无论您是C2C交易老手还是刚刚开始涉足C2C交易,有一件事需要牢记,那就是这种交易是有风险的。C2C又称点对点交易,是用户购买、出售和交易加密货币的第一类方式。C2C允许人们直接面对面交易,或者通过买家和卖家可以会面的在线平台进行交易。 

旧C2C模式的盗窃、威胁和诈骗风险较高。虽然已对保管方法、可信服务商(如币安)和了解您的客户(KYC)验证进行了改进,但有些风险不可避免仍然存在。本指南旨在帮助您发现并避免C2C平台上的常见骗局,主要是支票诈骗,安全放心地进行交易。

C2C常见诈骗方式

所有交易活动都有风险,C2C亦不例外。即使制订了有效的安全措施,但您仍然可能身陷骗局。设计产品和平台时,币安首先考虑的是您的安全。但任何用户的第一道防线,都应该是了解最常见的欺诈和诈骗手段以及如何防患于未然。其中很多方案都适用于所有C2C模型,因此应时时保持警惕。

虚假收款骗局

在网上进行C2C交易时,一定要核实发送给您的所有信息。骗子可以对发给您的图片或截图做手脚,声称他们已完成交易。他们这样做的目的是,给您施加压力催您完成交易,您可能因为催促的缘故,忘记核实是否收到他们声称已支付的款项。在这种情形下,您可能会损失这笔钱,竹篮打水一场空。 

转账错误骗局

不法分子也可能让C2C交易无效。交易完成后,骗子可能会声称转账出错或账户被盗,要求银行取消转账交易。这样,卖家会损失钱财(支付加密货币之后),并且因为骗子恐吓的缘故,卖家可能不敢向警方报告交易已取消。 

退款骗局

骗子还可能钻各C2C支付平台退款功能的空子。退款指将钱退还给付款人。也就是说,骗子可能在交易完成后申请退款,要求撤销支付的款项。与虚假收款骗局类似,卖家可能未仔细核实钱是否已到账,就仓促批准交易。 

什么是支票诈骗? 

C2C交易者面临的诈骗手段五花八门,支票诈骗只是其中一种。支票骗局是一种较新的、正在兴起的C2C诈骗方式。尽管币安C2C为C2C交易者提供了300多种支付方式,但并未提供支票支付这种方式。使用支票作为C2C支付方式会伴随风险和不确定性,因而不太可靠。 

因此,为保护我们的用户,币安C2C不支持支票支付这种方式。但令人心痛的是,许多用户已成为强制支票骗局的受害者。在这种骗局中,犯罪分子先从支持的支付方式中任选一种,然后坚持使用支票支付,目的不外乎是骗取交易对手的加密货币。骗子最常用的支票诈骗伎俩有两种:开发票后取消支票和支票跳票。

开发票后取消或时差支票骗局 

这种骗局利用的是支票处理需要时间这个漏洞。骗子开出支票后立即取消。他们还可能伪造收据,告知交易对手他们已通过支票支付。例如,假设用户在C2C平台上出售比特币兑换港币。意欲行骗的买家选择要交易的广告,然后选择合法的支付方式例如银行转账。 

然而,他们不通过银行转账向卖家付款,而是签发支票并通过聊天功能向卖家发送包含正确信息的虚假收款信息,使收款信息看起来像是通过银行转账进行的真实付款。

然后卖方发放比特币,交易完成。只是他们不知道,买家开出的是立即会在银行注销的支票。由于开出的支票不能兑现,导致卖家损失比特币,收不到本该收到的港币。 

空头支票

与上述骗局一样,这种方式也充满恶意,骗子尝试用空头支票付款。空头支票指由于付款人账户资金不足而无法兑现的支票。由于账户余额更新需要时间,甚至兑付支票后才发现“跳票”。 

在C2C骗局中,买家会选择具有合法支付方式(如银行转账)的广告,但用明知会跳票的支票付款。他们可能会想尽办法说服卖家接受支票付款,或者甚至连说都不说一声就直接发送支票。卖方放款后才意识到交易对手账户中没有兑现支票的足够资金。

如何识别和避免支票诈骗

那么您如何识别并避免这些支票骗局呢?第一种方法很简单:永远不要接受支票付款。由于上述列明的原因,币安C2C不支持支票付款。尽管如此,您仍需格外警惕。您可能期望通过广告中提到的支付方式完成支付,但骗子会忽略这种付款方式而是给您发送支票。有可能出现以下两种情形:

  1. 买家可能会告诉您,他们选择了银行转账付款(或您广告上列明的任何其他付款方式),但那种付款方式不能用了。原因可能是他们的账户有问题,因此他们想改用支票支付。见多识广的用户知道这种行为是可疑的,会立即拒绝继续交易。

  2. 而更常见的情况是,买家甚至不告诉您他们要用支票付款。他们会直接用支票存款,把钱转入您的账户,在这种情况下您都无法拒绝。

如何避免此类诈骗? 

如下这些小窍门,有助于您确保自己安全: 

1.如果买方提出用支票付款,直接说不。如果他们试图向您施加压力或说服您,请坚持您的立场,请求客服人员取消交易。

2.如果买家未通知您,直接给您发送支票并让您相信他们已通过列明的付款方式付款,千万不要只凭收款收据就信以为真。他们通常提供的截图或收据,可能足以以假乱真,您通常可能无法发现任何可疑之处。例如,您在截图或收据上找不到任何“支票”,见如下参考资料。

3.一定要通过银行账户直接核实交易详情。切勿轻信交易对手的付款收据截图就支付加密货币:图片是可编辑的。识别支票支付的一种方法是,检查您账户上的交易详情是否是支票存款。如果是支票存款,您总可以在付款信息中看到“支票存款”或“CDM”(支票存款机)字样。您发现他们用支票付款时切勿支付加密货币,并应将问题报告给客户支持部门。 

4.识别和避免支票支付的另一种方法是核查银行账户余额。请记住:可用余额和当前余额是两码事。这是因为当前余额显示的金额,并不代表您可以支配的金额。正如如下截图所示,您的可用余额不包括买方声称已支付的100,000 HKD。这是识别支票欺诈的一个线索。

此外,您也可以尝试立即转账,验证资金的可用性。如果您不能转账,那么这就是骗局。如果您怀疑遇到骗子,应随时向客服团队报告或者投诉。

防范支票诈骗

进行加密货币C2C交易时,应始终关注细节并保持警惕。如上所述,应确保仅接受通过币安支持的方式向您付款,并始终仔细核对付款详情。虽然币安C2C平台通过保管服务,将您的安全放在首位,但您自身多加注意、发现并防范诈骗总是有益无害。

在币安C2C交易

借助币安C2C,更多用户可使用当地法币访问加密货币。融入加密货币并非易事,但现在本平台有超过85种法定货币和300多种支付方式供您选择,使这一过程变得容易许多。最重要的是,C2C用户可享受币安的大力支持和严密安保。

有关支持和信息,欲知详情,敬请参阅以下文章: 

  • (支持)如何通过币安C2C通过网站和App一键买币。

  • (支持)如何通过币安C2C通过网站和App售卖加密货币。

  • (支持)如何通过币安C2C通过网站和和App发布交易广告。

  • (博客)使用C2C时应防范的6种比特币骗局

  • 更多币安C2C常见问题解答的主题

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