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2022 - 合规性与透明度之年

admin 2023-09-16 76
2022 - 合规性与透明度之年摘要: 要点2022年,币安加强了监管合规性和用户保护措施。币安与世界各地的监管机构合作,截至2022年底,已经在14个司法管辖区获得注册和许可。为了实现打击加密货币领域不良行为者的承诺,...

要点

  • 2022年,币安加强了监管合规性和用户保护措施。

  • 币安与世界各地的监管机构合作,截至2022年底,已经在14个司法管辖区获得注册和许可。

  • 为了实现打击加密货币领域不良行为者的承诺,币安将安全与合规人员数量增加了5倍,成为第一个加入国家网络取证和培训联盟(NCFTA)的加密货币交易平台。

  • 币安推出了储备金证明(PoR)系统,任何人都可以验证币安上托管的用户资金是否为1:1,还可以验证额外的储备金。

2022年即将结束——这一年里,币安在全球范围内加强了平台的合规性、透明度和用户保护举措。我们一起来回顾一下!

2022年对数字资产行业来说是旋风般的一年,充满了跌宕起伏。7月,币安庆祝其成立五周年。币安成立之初的使命是帮助全世界人民实现货币自由流通。因此,币安始终把用户放在第一位,以用户的最大利益为出发点。这种以用户为中心的立场引起了世界各地不同受众的共鸣,币安借此成立了全行业最大、最有激情的加密货币社区之一。

虽然自成立以来币安发生了许多变化,但其目标始终未变。币安希望更多人获得货币自由,而只有通过建立一个安全、透明和可信的生态系统才能实现这一目标。币安成立之初的使命是全世界人民实现货币自由。这些最佳实践包括实施强有力的安全措施和身份验证系统,帮助执法机构打击金融犯罪,保持信息透明、反应迅速,遵守现有规则,同时在制定新的、针对加密货币的政策和法规方面发挥重要作用。

换句话说,监管合规对我们行业极其重要。一些顽固的加密货币玩家可能会认为,加强合规性违背了加密货币领域的核心精神——去中心化。但是我们坚信,与政府合作并积极参与监管过程是行业发展的必要前提,最终将使币安生态系统中的所有用户和组织受益。

正如币安创始人兼CEO赵长鹏(CZ)曾经说过的: 

“监管对加密货币有利。监管不力则对加密货币不利。制定良好的法规,保护消费者,同时鼓励创新,对行业的发展非常重要。制定良好的法规,保护消费者,同时鼓励创新,对行业的发展非常重要。“

过去的一年里,由于数字资产在监管机构、政策制定者和公众的议程上仍然占据重要位置,所以币安采取了积极的措施,以确保币安在快速发展的监管环境中保持领先地位。币安借此机会分享一下发展亮点。

获得全球许可和注册

多年来,币安与政策制定者合作,帮助制定周密的法规,促进用户保护和行业创新。币安意识到了在稳定的监管环境中运营的重要性,因此花了大量时间在全球各个司法管辖区申请许可证、注册证和授权。

虽然这条道路很艰难,但今年币安取得了阶段性进步,在全球范围内获得多个许可证和注册证。截至2022年底,币安已经获得了14个注册证和许可证,获得了在哥伦比亚、阿布扎比、巴林、迪拜、南非、法国、意大利、西班牙、波兰、立陶宛、塞浦路斯、哈萨克斯坦、澳大利亚和新西兰运营的监管批准或授权。其中许多注册证和许可证是在2022年敲定的。

随着币安的向外扩张,它将继续与国家和国际监管机构和政策制定者合作,确保在提供服务时严格遵守适用的法律和法规。

与执法部门合作

币安认为如果不与执法部门协调和合作,就不可能最大限度地确保用户的安全。虽然人们普遍认为加密货币生态系统是网络犯罪分子的安全避难所,但是链上数据分析显示,2021年,只有0.15%的加密货币交易与某种类型的非法活动有关,而用于非法目的的法定货币所占份额更大。

数字资产与法币相比,具有更大的透明度和可追溯性,可以成为犯罪分子手中的有力工具。币安与执法部门密切合作,随时采取行动,识别、追踪和取缔犯罪行为者,防止不良行为者使用币安平台。

为了加强币安打击网络犯罪的能力,安全和合规团队将人员数量增加了5倍,成为第一个加入NCFTA的加密货币平台。该平台致力于识别、减轻和消除网络犯罪威胁。

币安调查团队还在阿根廷、巴西、加拿大、法国、德国和韩国等地领导和参与了71个关于打击金融犯罪和教育执法官员和政府官员的研讨会。截至2022年12月,币安调查团队已经对超过47,445项执法请求做出了回应,平均处理时间仅为3天。

用户安全和透明度

今年年初,币安为用户安全资产基金(SAFU)充值,2022年1月29日,SAFU价值10亿美元。SAFU是一个由BNB、BUSD和BTC组成的紧急保险基金,旨在保护因不可预见的情况而遭受损失的用户。2018年7月,币安在建立SAFU基金时承诺将所有交易费用的10%用于保障用户的资金安全,以防潜在的安全漏洞。

鉴于今年发生了一些备受瞩目的破产和流动性危机,币安比以往任何时候都更清楚,透明是中心化加密货币平台维持用户信任的唯一途径。币安对用户的承诺依然如故。这就是为什么币安推出了储备金证明(PoR)系统,让用户验证平台以1:1的比例持有必要的资金以及额外的储备金来保障用户资产。每当用户向平台存入一个BTC,储备金就会增加至少一个BTC,而且用户可以通过PoR系统在币安验证BTC资产。Merkle树是一种密码学工具,可以整合大量的数据,使数据更容易处理。作为透明度承诺的一部分,币安在建立和实施PoR系统的基础上还披露了热钱包和冷钱包地址的细节,任何人都可以实时验证平台的持有量。

展望2023年

币安文化的核心原则是严格遵守监管规定,坚定不移地保护用户。币安坚信行业能否成功就取决于此。最重要的是,通过与监管机构和执法部门积极合作,币安可以确保在整个生态系统中最大限度地提高用户安全。在新的一年到来之际,我们回顾了币安和币安社区在2022年取得的成就,期待着2023年币安能进一步推动数字资产的监管框架。

想了解更多关于合规性和用户保护措施的信息吗?请查看以下文章:

  • (博客)《了解币安打击加密货币犯罪的情况》

  • (博客)《币安及其对法律法规的承诺》

  • (博客)《币安的钱包透明度》

  • (博客)《法币储备金支撑的稳定币的重要性》

  • (研究院)《什么是储备金证明及其在币安如何运作?》

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