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识破骗局:警惕加密货币虚假投资

admin 2023-09-18 60
识破骗局:警惕加密货币虚假投资摘要: 要点虚假投资骗局以高回报为诱饵,吸引受害者参与投资。诈骗分子的套路通常分为四步:寻找目标、获取信任、诱导投资和收网跑路。如果您被诈骗分子盯上了,请立即联系有关部门并更改可能泄露的密...

要点

  • 虚假投资骗局以高回报为诱饵,吸引受害者参与投资。

  • 诈骗分子的套路通常分为四步:寻找目标、获取信任、诱导投资和收网跑路。

  • 如果您被诈骗分子盯上了,请立即联系有关部门并更改可能泄露的密码,如已受骗转账应立即冻结相关账户。 

主动学习如何鉴别和防范加密货币虚假投资,以免上当受骗。阅读本周《识破骗局》,掌握更多防骗技能!

从表面上看,他们是加密货币金融顾问、头部金融公司员工甚至社会名流,似乎没有任何不妥之处。他们的项目风险极低甚至是零风险,你几乎什么都不用操心,却能带来高额回报。醒醒吧!他们只是投资诈骗分子。

尽管形式花样百出,但投资骗局都是以高额回报引诱受害者投资,随后卷款跑路。记住这个道理:如果一笔交易异常诱人,背后可能潜藏骗局。离这种“投资”越远越好。

首先,我们来看看虚假投资骗局的典型套路。

骗局的四个步骤

1.寻找目标

诈骗分子通常会在主流社交媒体平台(如Facebook、Instagram或Twitter)寻找潜在目标。瞄准目标后,诈骗分子随即变身为投资经理或富豪,“不小心”发错了信息,于是就与受害者建立了联系。

然而,虚假投资骗局还可能隐藏得更深。受害者可能在社交媒体上偶然发现以某知名品牌或人物(比如伊隆·马斯克)的名义进行的广告宣传。这些广告链接到一个看上去很专业的网站,以此获取受害者的信任。

2.获取信任

诈骗分子会和诈骗目标分享投资成功故事、客户的“高度评价”和虚假财报,旨在获取对方信任。一些诈骗分子甚至还会主动聊身心健康和家庭成员等话题。

3.诱导投资

经过一段时间的“友谊”和洗脑后,诈骗分子基本上取得了目标的信任,就会把话题引向如何投资挣大钱。

币安团队还遇到过诈骗分子宣传虚假投资软件的例子,这些软件里满满都是虚假的价格、投资利润和货币列表。再进一步,诈骗分子还会用图表营造看涨走势,引诱投资者投钱。

4.收网跑路

诈骗分子的最后一步就是“结束交易”。通常正当受害者为“如约而至”的投资回报高兴时,却突然发现没办法取出资金,或者自己的账号“已关闭”。所谓的“投资经理”也变得非常冷漠,最后直接联系不上了。

到这个阶段,诈骗分子就诈骗成功了。然而,诈骗分子可能还会得寸进尺,向受害者索要资金作为退款条件。

我们来看两个案例

以下是两个虚假投资诈骗案例。希望这两个案例帮助用户学会鉴别加密货币投资诈骗的常见方式、套路和话术。

案例1:冒充加密货币金融顾问诈骗

假设这位用户叫Mark。有一天Mark在网上填写了一个在线表格,是调查关于加密货币的习惯和看法的。之后他就接到一个陌生电话,对方自称是金融顾问。

两人在接下来的几个月建立了合作关系,每天相互交流信息。最终,诈骗分子获得了Mark的信任。

一天,诈骗分子怂恿Mark在一个平台投资,声称日均回报率高达2%。Mark非常信任对方,于是投资了5,000 USDT。

在之后的几天,Mark的资金果真迅速增值了。诈骗分子怂恿他加大投资,于是Mark投资了30,000 USDT。一周后Mark才发现自己被骗了。

案例2:冒充名人诈骗

假设这位用户叫Lucy。有一天Lucy在Facebook发现了“伊隆·马斯克量子人工智能交易平台”的链接。很明显,Lucy只需存入加密货币,人工智能就能自动交易。

在简单了解这个“量子人工智能交易平台”后,Lucy充值了250美元。交易开始后,Lucy很快获得了大量收益。Lucy又在该平台投资了5000美元,认为自己能够大赚一笔。直到平台以反洗钱(AML)为由,要求支付保证金的30%才能提现,她才意识到自己被骗了。

如何防范虚假投资诈骗

自己做好调研(DYOR)

所有加密货币项目都应该有白皮书。白皮书应详细介绍项目的运作方式及代币经济学。如果您受邀投资某项目,但该项目白皮书未能阐明相关信息甚至没有白皮书,那么就要当心了。

对这个公司以及它的所有者、董事和团队成员进行背调。至少要上网了解相关信息并运用常识思考。

问问自己:这个项目有真正的团队吗?这个项目致力于解决什么问题?这个项目或产品有受众群体吗?

不要被表象迷惑

某个网站、广告或社交媒体帖子看上去很专业,并不意味着相关投资就是真实的。诈骗分子经常冒用深受信赖的品牌(如币安)或名人的名号,好让投资者放松警惕。

警惕高额回报

没有任何金融投资能够保证未来的收益。没有任何人、任何算法或任何项目可以准确系统地预测市场走向。警惕任何号称能保证收益的项目。特别要小心“3%日均回报率”这样的说法。别落入了语言陷阱!3%的日均回报率相当于1095%的年均回报率,这显然是不现实的。

规避不请自来的投资邀约

如果投资专家或优质单身人士主动联系您,那么这很可能是个诈骗分子。您没有对方说的那么特别——专业的诈骗犯同时和成百上千人谈天说地、谈情说爱。

只要有一个人愿意投资,诈骗分子就赚了。不要受别人影响而仓促作出投资决定。

保护好个人信息

若有人主动与您谈论投资事宜,请在官网或社交媒体核实对方身份,同时记住不要向任何人透露个人信息及账户信息。

如有人向您索要敏感信息,如双重身份验证(2FA)密码或动态密码,请立即屏蔽对方并告知有关部门。

若您已经上当受骗

放平心态,人生难免磕磕绊绊。不要觉得羞愧或沮丧。遭遇加密货币诈骗对人的打击很大,但您必须迅速采取行动,调整心态。

如果您遭遇的是社交媒体诈骗,立即告知相关社交媒体平台并向地方当局报案。

如果使用了借记卡或信用卡支付或转账,请立即修改密码并冻结账户。除此之外,加密货币诈骗分子还会倒卖受害者信息。务必确保更改所有相关用户名和密码,以避免更多损失。

不要相信骗局发生后立即联系您的陌生人,如果对方提出可以帮您挽回损失就要更加警惕。对方可能提出只要一笔预付费用就可以帮您找回资金,这也许是连环骗局,也可能是一个新骗局。

如果您的币安账户泄露,请立即联系我们:如何通过币安客服反映诈骗 

延伸阅读

  • (币安学院)《8种常见的比特币骗局及防范方法》

  • (博客)《如何识别并避免常见的加密货币冒充者骗局》

  • (博客)《识破骗局:加密货币常见骗局权威指南》

  • (博客)《币安与执法机构反诈骗联合活动》

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