本文作者:admin

币安公布其对于美国参议员调查的最新回应

admin 2023-09-19 75
币安公布其对于美国参议员调查的最新回应摘要: 以下是一封致美国参议员Warren、Van Hollen和Marshall的回函副本。我们在这里完整地分享这封回函,以提高与监管机构打交道的透明度,并让每个人了解加密资产公司面临的...

以下是一封致美国参议员Warren、Van Hollen和Marshall的回函副本。我们在这里完整地分享这封回函,以提高与监管机构打交道的透明度,并让每个人了解加密资产公司面临的一些来自美国政府的挑战。

尊敬的Warren、Van Hollen和Marshall参议员:

我们特此回复你们于2023年3月1日有关Binance.com(以下简称“币安”而非Binance.US)公开报道的来信。你们的来信引用了几篇关于币安的不正确或不完整的文章。我们感谢此次机会以澄清某些媒体对币安的误解,并就你们提出的重要问题进行交流。

鉴于信中关注了监管、合规和透明度问题,我们将先从这三个方面提出三个总体观点,然后深入讨论信中提出的问题。这三个总体观点如下:

币安始终认为,最好的用户保护形式就是监管。智慧监理既能保护消费者和市场,同时又能促进创新并捍卫加密资产的基本价值主张 —— 金融独立和赋能。

币安支持美国全面审视法规并采取全政府监管的方法,而不是目前给法律打补丁的做法。作为一家全球公司,随着公司的发展,币安已将当地监管合规作为优先事项,包括在世界各地的许多国家和地区获得监管批准或运营许可。与此遵守监管合规的承诺相一致,币安于2019年决定推出独立的美国实体Binance.US,面向美国用户建立合规平台。Binance.US已成长为美国规模最大的数字资产交易平台之一,在美国几乎所有州和多个属地获得了许可并开展运营。

  • 币安非常重视合规问题,并定期与美国执法部门接触。如今,币安拥有由数百名合规和安全专家组成的团队,与全球各地的政府执法和监管机构密切合作。币安还不断加强其合规风控,包括聘请专业人士作为其高级合规人员的一部分,与世界一流的第三方供应商合作进行客户身份认证(KYC)和交易监测,并咨询行业专家以审查和增强其风控措施;

  • 加密资产交易平台的公共区块链记录(链上分析)意味着该平台比传统金融机构更具透明度,使得跟踪和追踪加密资产的流动更为容易。币安通过公开其储备证明、冷热钱包信息和六项对健康交易平台的承诺,建立了一个我们认为所有交易所/平台都应该遵循的重要标准。

一、币安的背景

币安是由加拿大企业家赵长鹏(“CZ”)和多位联合创始人于2017年创立的。CZ的家人在1989年移民加拿大,当时他12岁。在蒙特利尔的麦吉尔大学学习计算机科学并在西方金融机构从事与软件相关的职位后,CZ早期就对加密货币的潜力有了初步的认识,认为它是一种革命性技术,可以为从未接受银行服务和无银行服务的社群提供使用金融系统的机会。2013年,CZ开始在亚洲寻找加密资产行业的机会,包括创立了一家名为BijieTech的科技公司,向其他加密资产交易平台提供软件服务。

CZ和他的BijieTech同事随后着手开始构建一个安全且以用户为中心的数字平台,旨在提供优质的服务,以提升全球金融独立性,从而实现更大范围的社会包容和普惠金融。这个想法最终落地为币安。在2017年7月,币安的创始团队在CZ居住于中国上海期间同意成立公司。当时,币安只是一家小型创业公司,仅提供加密资产币币现货交易服务,并由约30人的团队组成,其中大部分是软件工程师。在短时间内,币安便经历了显著的增长,不到六个月后,币安被描述为世界上最大的加密资产交易平台之一,每周有“数百万” 新注册用户。

在2017年平台上线几个月后,就在币安正式成立公司之前,中国政府改变了其对于在中国大陆运营的数字资产平台的立场,公司决定为了保护用户权益,需要搬迁至东京。不久之后,仍处于早期发展阶段的币安决定不再设单一的主营业务地点,而是由员工分散在全球进行运营,这符合去中心化金融和全球化的原则。

基于这种理念,作为一个新兴行业中的年轻公司,币安努力吸引并留住全球的用户。币安最初认为美国市场由更为成熟的公司主导,此外还担心复杂和不确定的监管环境。

2018年末,币安经多方法律咨询,探讨了在美国市场的潜在选择。其中一份方案来自于Harry Zhou,他是一名美国律师,曾在一家国际大型律师事务所担任律师,后来担任了HBUS(火币的美国合作伙伴)的首席合规官。与基于过时和不完整信息的公开报道相反,币安迅速而明确地拒绝了周先生的方案,转而选择其他方案。最终,币安的领导层认为最好的前进道路是:(1)为美国用户设立一个单独的实体,在美国注册并仅提供符合美国法规的产品。(2)移除币安交易平台的美国用户。

与此一致,币安在2019年6月13日宣布成立Binance.US,并于2019年9月24日推出该平台,作为面向美国用户的合规平台。尽管Binance.com和Binance.US最终都归CZ所有,CZ是Binance.US的董事会成员,但Binance.com和Binance.US是分开的实体 —— 与公开报道中的暗示相反。Binance.US不是币安的子公司。如今,Binance.US已成长为美国前五大数字资产交易平台之一,几乎在美国所有州和多个属地运营。

几乎在Binance.US推出的同时,币安修改了其使用条款以禁止美国用户使用,并开始告知美国用户,其不再被允许使用币安平台。币安还开始增强其KYC协议,以标记试图使用美国文件(如美国护照)作为身份证明在Binance.com平台进行注册的人。随着时间的推移,币安继续加强对美国人的限制,包括实施IP和移动运营商屏蔽,并与外部专家合作审查其地理围栏功能。币安移除和限制美国用户是逐步实施的,此举措在实施的最初几年并不完美。

币安在发展过程中,始终将合规作为优先事项:正如币安在其2022年年终报告中所提及,“遵守现有法规并参与创造既促进金融创新又保护用户的新监管框架是币安的首要任务。” 今天,币安已成为一个面向全球的加密资产交易平台(美国等特定国家或地区用户除外),并在许多国家和地区获得监管批准或运营许可,包括但不限于法国、意大利、西班牙、波兰、立陶宛、澳大利亚、新西兰、迪拜、巴林、阿布扎比、墨西哥和哈萨克斯坦等。此外,与全球公司的定位一致,今天的币安在全球拥有超过8,000名全职员工,在巴黎和迪拜建立了两个主要的区域中心,并在许多其他拥有许可或注册的司法管辖区设有办事处,包括但不限于法国、意大利、西班牙、日本和澳大利亚。

如今,币安已经从最开始的加密资产交易平台,发展壮大成为一个全球区块链生态系统,包含交易服务、基础设施解决方案、教育资源、研究院、慈善项目、投资孵化计划等领域。但是,币安仍然致力于其核心使命,通过符合法规、以用户为中心、安全可靠的平台和产品,在全球范围内推动金融普惠和货币自由流动。

二、币安的合规承诺

A、币安的合规计划

币安持续努力投资于合规,包括在成立后一年内开始建立其合规计划。币安并不完美,但是始终致力于在这个快速发展的行业中保护用户。2018年7月,币安制订了其核心合规政策:全球合规政策、AML筛查政策、全球筛查政策和全球交易监控程序。在2018年和2019年期间,币安与众多第三方供应商合作,以协助检测和处理可疑交易。

2021年,币安成为美国以外的首个要求所有用户进行强制性KYC程序的主要交易平台。如今,币安的每位用户都必须完成KYC流程。用户(再次强调,他们不能是美国人)必须提供有效的身份证明并提交“自拍”照片,币安使用世界级供应商(例如Jumio、 Onfido等)对其进行身份验证。币安还通过World-Check进行搜索,以识别例如任何犯罪历史、与恐怖主义的联系、政治敏感人物(PEP)名单上的任何人以及潜在用户的制裁观察名单。用户会被分配一个风险评级,这可能会导致额外的用户尽职调查。此外,币安利用交易监测工具来检测和阻止高风险或可疑的交易。币安同时使用内部工具和来自成熟的第三方供应商的工具来实时扫描用户交易和个人资料。事实上,在2021年8月至2022年11月期间,币安因交易监测警报而阻止了超过54,000笔交易。

币安持续投入大量资源增强其合规计划。如今,币安拥有大约750名核心和支持合规人员的团队,其中近80名拥有执法或监管机构经验,约260名持有合规专业证书,包括认证反洗钱专家(CAMS)、ICA国际反洗钱高级证书、加密资产基础认证和Chainalysis Reactor认证(CRC)。除了核心合规团队,币安还有数百名专门的运营、产品和技术员工支持合规计划的开发和执行。币安的合规领导团队由专业专家组成,包括:

  • 首席合规官Noah Perlman在主要金融机构和监管机构拥有超过20年的合规经验,包括担任Gemini的首席合规官兼首席运营官,担任摩根士丹利全球金融犯罪和全球特别调查主管,担任美国缉毒局的部门顾问,担任纽约东区助理联邦检察官,以及担任过多个监管职位;

  • 副首席合规官Steve Christie最近在Kraken担任首席合规官超过4年。Christie先生拥有超过20年的合规经验,尤其在反洗钱政策、检查和运营方面经验丰富;

  • 全球合规官兼反洗钱报告官Amjad Qaqish拥有23年在美国国税局刑事调查处(IRS-CI)担任特别探员的经验,包括在特别调查技术组、SAR工作组和网络犯罪部门工作;

  • 金融犯罪主管Tigran Gambaryan拥有10年在美国国税局刑事调查处(IRS-CI)网络犯罪部门和美国财政部担任特别探员的经验,他曾在暗网“丝绸之路”调查期间首次成功追踪比特币,开发了调查加密资产支持的网络犯罪的方法;

  • 全球制裁主管Chagri Poyraz拥有8年高级合规领导职位经验,包括曾担任Coupang的反洗钱和制裁合规主管,汇丰银行的区域制裁官,以及在联合国工作超过10年;

  • 全球企业合规主管Kristen Hecht拥有17年在公共部门和全球金融机构工作的经验,包括曾在美国财政部恐怖主义融资和金融犯罪办公室担任高级政策顾问,担任汇丰银行中国区金融犯罪合规主管,以及在Meta的数字资产/加密钱包项目Novi中担任首席合规官/银行保密法官;

  • 全球调查主管Matthew Price拥有15年执法经验,包括曾在美国国税局刑事调查处(IRS-CI)网络犯罪部门担任特别探员以及在中央情报局担任调查员。

  • 全球执法培训主管Jarek Jakubcek。他曾供职欧洲警察局网络犯罪中心的暗网团队以及爱尔兰和平卫队(爱尔兰的国家警察和安全局),拥有12年的打击网络犯罪及其它非法活动的执法经验。作为欧洲最早的加密资产调查员之一,Jakubcek先生支持了许多闻名遐迩的调查,撰写了第一份全面的加密资产调查指南,并管理着一个拥有超过2,500名加密资产调查员的社区。

除了提升内部专业知识外,币安还与极具声望的合规专家,包括美国的专家合作,以确保符合金融行动特别工作组(FATF)的标准,并审查其合规协议。此外,币安的领导团队受其全球顾问委员会的指导,该委员会由来自世界各地的行业领袖和前高级政府官员组成,包括Max Baucus(美国前蒙大拿州参议员)和David Plouffe(前奥巴马总统高级顾问)。

B、制裁合规

币安非常重视制裁合规,并自愿地实施那些适用于币安的法律,以避免涉入违反多个国家和组织(包括美国)的贸易限制和经济制裁法律的交易。2018年5月,币安更新了其使用条款,禁止被制裁的用户访问其平台。2018年和2019年,币安开始对来自受OFAC制裁国家的用户实施IP地址屏蔽,并限制当前持有来自这些国家KYC的用户。2020年,币安发布了一项单独的制裁合规政策。

币安投入了大量资源和精力以实现制裁合规。除了IP屏蔽外,币安还使用了先进的第三方工具(包括World-Check、Kharon、Jumio、Trulioo、Onfido和IDnow)自愿实施与美国制裁法律相关的控制和限制,包括进行实时制裁交易监测和筛查。币安的制裁控制工作由Chagri Poyraz领导,他在专注于制裁合规的高级领导职位方面拥有丰富的经验,这些经验在上文已经详细阐述。除了币安的独立制裁合规团队外,还有600多名员工从币安其他团队(如交易监测和KYC团队)支持制裁合规方面的工作。

C、币安与执法部门的合作及协作

币安也积极与当地执法部门合作并建立伙伴关系。币安拥有两个专门负责执法合作的团队,共有近100名成员。截至2023年2月,这两个团队已回应了来自执法机构的超过55,000个援助请求,平均响应时间仅为三天。

此外,币安在全球各个国家,包括美国,发现并积极协助执法部门解决涉及国家安全的问题。截至2023年2月,币安已在96个高度敏感的执法事务上与执法部门合作,并在特定情况下积极介入,其中包括恐怖主义融资、儿童色情资料、国家级黑客攻击、知识产权、贩毒走私和投资/情感欺诈等问题。例如:在2021年,币安发现Suex被俄罗斯网络犯罪分子使用后,积极与FBI和特勤局合作。

作为“Bulletproof Exchanger”的一部分,币安与全球各地的执法机构合作,包括FBI、乌克兰网络警察、韩国国家警察局、瑞士联邦警察局和西班牙国民警卫队,在2021年摧毁了FANCYCAT,该犯罪集团利用勒索软件造成超过5亿美元损失以及涉案金额达到数百万美元的其他网络犯罪。最近,币安还协助国际执法部门打击朝鲜政府运营的Lazarus网络犯罪组织,包括与执法部门合作冻结与2022年Lazarus对Ronin / Axie Infinity的盗窃有关的大约580万美元的加密资产。

最后但并非最不重要的是,币安积极向执法部门分享知识。仅在 2022 年,币安就在全球范围内进行了超过 70 场针对打击网络犯罪和金融犯罪的执法部门工作坊培训。

在这些努力的基础上,2022 年 9 月,币安宣布了一个正式的全球执法培训计划,旨在帮助执法部门侦测和打击金融和网络犯罪。

币安已经展示了其作为监管合规和执法合作方面行业领导者的承诺。

三、币安对于安全性和透明度的承诺

为了实现其提供安全和以用户为本的数字交易平台的使命,币安谨慎保护其客户资产的安全。重要的是,币安保持对用户资产的一比一储备。这就意味着用户可以随时从币安交易平台100%提现其资产。

作为其透明度承诺的一部分,币安公布了其冷钱包和热钱包地址,并且发布了梅克尔树储备金证明、B-Token 抵押品证明及其对于健康交易平台的六项承诺。此外,币安还发布有关其原生代币BNB销毁过程的信息。

币安还制订了用户安全措施,包括杠杆保险基金,以保护用户在全仓/逐仓保证金资产净值小于零或无法偿还债务时免受损失。而且,币安是首批设立安全基金的加密资产交易平台之一,该基金被称为用户安全资产基金(“SAFU”),用于在极端情况下保护用户资产安全。截至2022年11月,SAFU的总额达到了10亿美元,并且币安还公开了SAFU的钱包地址。

币安通过将安全措施和用户教育计划相结合,让用户能够保护自己,并且更好地理解加密资产生态系统。作为其普及加密资产教育承诺的一部分,币安在币安学院提供了近1,000篇文章和词汇条目以及超过10种语言的深入课程;与20个国家的70多所大学合作,向5000多人传授加密资产和Web3知识;与当地合作伙伴合作推出反欺诈宣传活动,赋予用户识别和防范诈骗分子的能力。

更广泛地说,币安致力于维护更大的加密资产生态系统的安全性和稳定性。2022年11月,币安推出了“行业复苏计划”,该计划评估面临重大短期困难的区块链项目和的公司的投资机会。币安承诺在此计划下首期投入10亿美元用于复苏基金,并且承诺后续如有需要,将其对于复苏基金出资增加至20亿美元。

感谢各位给我们机会解释为什么之前错误或不完整的报道导致了对币安的误解。我们致力于推动加密资产行业的长期发展、稳定和安全,特别是让我们的用户随着生态系统的持续增长而成长。

我们希望这封信有助各位更深入了解币安为了保护用户并履行其法律义务而正在开展的工作。如有任何关于本回应的问题,请随时安排工作人员与我联系。

 

此致

Patrick Hillmann

币安首席战略官

 

推荐阅读:

使用您的优选支付方式买卖TetherUS (USDT)

全面了解区块链和加密货币知识

通过学习区块链赚取加密货币