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加密货币误解大揭秘!第4部分:关于加密货币主要为犯罪分子所用的误解

admin 2023-09-19 75
加密货币误解大揭秘!第4部分:关于加密货币主要为犯罪分子所用的误解摘要: 要点“加密货币主要为犯罪分子所用”这一误解在很大程度上可以追溯到早期媒体对加密货币,特别是“丝路”市场的报道。事实上,使用加密货币的主要还是普通人,它作为一种合法工具存在于日常交易...

要点

  • “加密货币主要为犯罪分子所用”这一误解在很大程度上可以追溯到早期媒体对加密货币,特别是“丝路”市场的报道。

  • 事实上,使用加密货币的主要还是普通人,它作为一种合法工具存在于日常交易和其他用例中。

  • 为政府和执法机构提供区块链数据和分析的独立公司Chainalysis的一项数据显示,2021年非法活动仅占加密货币交易的约0.15%。

  • 根据联合国的数据,在传统法币领域,每年的洗钱金额高达8千亿至2万亿美元(约占全球GDP的2%-5%)。而加密货币的相关数据仅占前者的0.03%。

在本文中,我们将揭秘加密市场FUD(恐惧、犹豫和怀疑)情绪催生出的常见误解。拨开重重迷雾,理清事实真相。

近年来,加密货币和区块链领域呈爆炸式增长。然而,由于对这项技术缺乏了解,错误观念和误解层出不穷,许多人无端对数字资产产生怀疑和犹豫的态度。为了解决这一问题,我们将普及Web3教育及推动人们对加密货币的了解作为使命。

我们希望通过这些努力,揭穿常见的误解,提升人们的加密货币素养。我们的目标是消除困惑,帮助公众提高对加密货币的理解。透彻理解基础知识以及批判性思考至关重要,这有助于人们更好地理解并最终运用加密货币。是时候打破关于加密货币的误解了!

误解:不法分子才会使用加密货币

自加密货币诞生之初,这种新型数字货币在非法活动中的应用始终是人们关注的话题。公众普遍认为加密货币与犯罪活动(如洗钱、贩毒和网络犯罪)存在内在联系,这种观念很大程度上可以追溯到早期媒体关于加密货币,特别是臭名昭著的丝路市场的报道。

丝路是2011年至2013年在暗网运营的在线黑市平台,人们可以在此使用比特币匿名买卖非法商品和服务。丝路因参与贩毒而声名狼藉,加密货币则因与其非法活动的关联,在主流媒体中声誉受损。

加密货币具有匿名和去中心化的特性,人们因此担心这会为犯罪活动提供便利。众多媒体倾向于关注备受瞩目的加密货币相关犯罪案件,这进一步加深了人们的固有观点,认为数字资产主要被试图从事不法活动的人用于隐藏踪迹。

数据显示普通人才是加密货币的主力用户

实际上,普通人才是加密货币的主要使用群体,而加密货币作为一种合法工具存在于多种日常交易中。仅币安而言,就有超过1.2亿注册用户。任何新兴(或现有)技术都难免被犯罪分子用于不法目的。也就是说,尽管加密货币行业呈指数级增长,2021年非法活动仅占加密货币交易的约0.15%,低于2020年的0.62%,而洗钱仅占0.05%。 

当然,也不要只听我们的一面之辞。这是来自独立区块链分析公司Chainalysis的数据。Chainalysis的数据经常被政府机构用于调查和打击与加密货币相关的犯罪,包括美国联邦调查局(FBI)、美国缉毒局(DEA)和美国国税局刑事调查局(IRS CI)以及英国国家打击犯罪局(NCA)。

根据联合国毒品和犯罪问题办公室(UNODC)报告,在传统的法币领域,每年洗钱金额近8千亿至2万亿美元,约占全球GDP的2%-5%。相比之下,加密货币领域金额仅占前者的0.03%。犯罪分子不喜欢加密货币,因为所有加密货币交易都有公开的永久性记录,为调查人员的工作提供了便利。与传统的金融调查相比,加密货币的透明性让调查人员更容易识别不法分子。

罪犯分子不喜欢透明性

区块链本质上是透明的。所有交易数据都被记录在公共分类账本中。任何人都可以随时检查整个代码库。使用加密货币进行非法活动,无异于为检察官判定罪名留下完美的书面记录。

欧洲刑警组织和巴塞尔治理研究所表示,加密货币是打击有组织犯罪的关键。在不被察觉的情况下转移大量资金,是不可能的。事实上,加密货币交易平台是打击犯罪活动的重要盟友之一。比如,2021年,币安协助破获网络犯罪团伙,其勒索软件洗钱涉案金额高达5亿美元。

执法机构仍然是合力打击犯罪的先锋。获得所需的资源、技能和工具,并与加密货币公司密切合作,始终是全球执法机构的首要任务。在美国,财政部要求获得更多拨款,用于跟踪和打击加密货币犯罪,司法部和联邦调查局也成立了专门的国家加密货币执法小组。

此外,全球洗钱和恐怖融资监管机构——反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了针对虚拟资产的标准,这些标准与法币类似。但执行工作却有所滞后:在承诺执行FATF标准的200个国家中,只有19个国家执行了虚拟资产标准(截至2023年3月)。

结语

加密货币被认为是非法活动的温床,这种说法未免言过其实。事实上,绝大多数加密货币交易和投资都是合法的,且专注于有可能变革全球经济的现实世界用例。区块链技术的兴起为金融创新开辟了新机遇,而加密货币只是这一快速发展格局中的一个方面。

从去中心化金融(DeFi)到非同质化代币(NFT),加密货币和区块链技术的应用潜力广泛而多样。这些都只是冰山一角,未来还会有更多可能。虽然肯定存在风险和挑战,但重要的是以开放的心态对待这项振奋人心的新技术,抱以乐于学习和适应的态度,充分实现其潜在的积极影响。我们还应适当建立防护措施以剔除不法分子,这是任何金融服务生态系统都会面临的挑战。

事实:加密货币的主要使用群体是普通人。独立数据显示,只有0.15%的加密货币交易涉及非法活动。与现金或传统金融系统相比,犯罪分子使用加密货币被抓获的几率更高。

延伸阅读

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  • 关于加密货币安全性的误解

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