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识破骗局:如何识别并避免庞氏骗局

admin 2023-09-19 80
识破骗局:如何识别并避免庞氏骗局摘要: 要点庞氏骗局是一种常见骗局,这种骗局是利用后期“投资者”的资金来偿还早期“投资者”的债务。不过,这种骗局没有切实可行的商业模式。要警惕那些向您承诺不切实际的回报或邀您加入独家“加密...

要点

  • 庞氏骗局是一种常见骗局,这种骗局是利用后期“投资者”的资金来偿还早期“投资者”的债务。不过,这种骗局没有切实可行的商业模式。

  • 要警惕那些向您承诺不切实际的回报或邀您加入独家“加密货币投资方案”的人。

  • 您曾经是骗局的受害者吗?请立即向相关执法部门报案,并向币安客服团队反映情况。

了解加密货币庞氏骗局,以及如何在新版“识破骗局”中识别这种骗局并加以避免。

什么是加密货币庞氏骗局?

想象一下,有人告诉您在很短的时间内就能轻松赚到大把钞票,几乎不用冒任何风险。只需要投资一点点资金就可以了。除此之外,还有人告诉您,要把这个千载难逢的“机会”尽可能传播给更多人。

这种案例就是庞氏骗局的典型特征,是一种常见的欺诈手段,主要利用后期“投资者”的资金来偿还早期“投资者”的债务。庞氏骗局存在于各行各业中,而且可能出现在任何可以开展投资活动的环境中。糟糕的是,这种骗局在加密货币行业十分普遍。

本文将深入探讨加密货币庞氏骗局的一般运作方式,最重要的是,您可以采取哪些措施来避免自己深陷骗局。

庞氏骗局如何运作

大多数庞氏骗局并没有真实的“投资”活动,或许有一小部分利润没有被骗子收取,但绝大部分利润都被骗子收入囊中。庞氏骗局将新受害者的钱款转移到之前受害者的账户中,这种资金的重新分配会制造出一种盈利的假象,从而使骗局继续下去。

也就是说,只要不断有新的人参与进来,庞氏骗局就能够维持下去。这种资金链一旦断裂,庞氏骗局就会达到瓶颈,最后瓦解。

下文是庞氏骗局的典型流程,可分为三步。

第一步:制定吸引人的诈骗方案

庞氏骗局最老套的骗局之一。它的起源可以追溯到20世纪20年代初,Charles Ponzi是一位意大利移民者,目前定居在北美,他向投资者承诺,可以在短短三个月内获得40%的回报。

Charles的骗局很简单:就是用新投资者的资金来支付早期投资者,并将剩余的利润收入囊中。40%的高额回报吸引了许多毫不知情的受害者,在不到6个月的时间里,总共招募到30,000多名无辜“投资者”。

不过,他的骗局最终还是瓦解了,而且他本人也锒铛入狱。“投资者”在这场骗局中总共损失约2000万美元(经过通货膨胀调整后约为2.07亿美元)。相比之下,Bernie Madoff经营的同类公司在2008年就倒闭了,他招来的“投资者”总共损失约180亿美元。这一案例被认为是史上最大的庞氏骗局。

第二步:奖励早期投资者

庞氏骗局故意将承诺的回报支付给早期投资者,而这些投资者会由此对骗局的合法性深信不疑,进而会告诉身边的朋友,怂恿他们投资。

如今,庞氏骗局通常会向成功推荐新投资者的人提供额外“奖励”或“奖金”,并将这种做法大肆宣扬。如果“投资者”想继续赚钱,骗子会强制要求他们推荐新成员。这种方式可以让骗子不费吹灰之力就能找到新的受害者。

某些骗局会精心设计奖励机制,如果“投资者”或“员工”想要获得他们的报酬,就必须招募更多人加入到骗局中来。像这样的案例通常被称为金字塔骗局。

第三步:骗局瓦解

最终,这种骗局会像纸牌屋一样轰然倒塌。

一旦骗子们赚够了钱,或者察觉到诈骗计划即将面临瓦解,诈骗主谋在此时会制定一个逃跑计划。另一方面,虽然少数投资者或许会得到回报,但绝大多数人都被压榨得干干净净,一无所有。

为了帮助用户识别加密货币行业的庞氏骗局,币安风险团队在分析了诸多真实案例后制定了如下公式:

邀请加入+保证不切实际的高回报+不损失本金+推荐奖励=庞氏骗局

加密庞氏骗局案例

一位用户(我们姑且叫她“小丽”)加入了一项加密货币投资基金,初期可以获得10%的回报。不过,根据骗子的说法,如果小丽想继续“赚钱”,她必须推荐新客户,让他们进行投资。

骗子答应小丽,只要邀请10个客户就能获得15%的奖励。如果这些新客户继续邀请其他人,小丽将获得7%的二级奖励,以此类推。

小丽在所有资金都被卷走后才意识到这是一个庞氏骗局。

防范庞氏骗局的提示

识别旁氏骗局并非易事,下文列举了一些需要注意的常见特征。

  • 要小心那些承诺高回报的加密货币投资,或者用容易混淆和强制性的条款锁定您的资金“计划”。总体而言,在做出任何投资决策之前,最好先对投资计划充分研究一番。

  • 对于所有承诺高回报的投资机会,都应该保持警惕,因为它们很可能是骗局。风险和回报之间往往存在权衡;既提供诱人回报又给与100%担保的投资都是十分可疑的。

  • 要谨慎对待加入“投资团队”的邀请,尤其是当他们宣传的回报过于丰厚而显得不真实的时候。

  • 要求提供支持加密货币投资“计划”或“方案”的官方文件。如果投资策略需要保密,或者过于复杂而无从解释,那么这很可能是一个骗局。

  • 要质疑投资“方案”如何为投资者带来回报。如果是一种您从未听说过的方案,那就要小心了。

如果您已深陷加密货币庞氏骗局

如果您不幸成为庞氏骗局的受害者,下面有一些措施可以帮助减轻您的损失。

  • 如果您已经提供了敏感信息,请立即更改密码并冻结个人银行账户或任何其他受影响的金融账户。

  • 向当地执法部门反映相关情况。币安与执法部门密切合作,通过合作,我们才得以发现欺诈行为并查封相关资产。虽然无法保证能追回您的资金,但在大多数情况下,这是唯一可行的选择。

  • 如果骗子通过网站、应用程序或社交媒体平台接触到您,要向该平台的管理员反映相关情况。向他们提供详细信息,如骗子的个人资料名称以及任何有助于防止他人被骗的信息。

  • 警惕“资金恢复服务”。虽然有些“资金恢复服务”可能会提供合法的帮助,但很多时候他们会作出虚假承诺或要求预付款。请勿再次上当受骗。

我们鼓励所有新老用户通读我们的《识破骗局》系列文章,了解如何防范常见的加密货币诈骗。

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