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识破骗局:加密货币转账诈骗

admin 2023-09-20 75
识破骗局:加密货币转账诈骗摘要: 要点加密货币用户常常面临转账诈骗的威胁。此类诈骗通常出现在以下两种场景中:C2C交易或者购买商品或服务的日常交易中。在进行交易时,务必选择信誉良好、安全可靠的C2C平台,并确保交易...

要点

  • 加密货币用户常常面临转账诈骗的威胁。此类诈骗通常出现在以下两种场景中:C2C交易或者购买商品或服务的日常交易中。

  • 在进行交易时,务必选择信誉良好、安全可靠的C2C平台,并确保交易对手是可靠的个人或实体。

  • 您曾经是骗局的受害者吗?请立即向相关执法部门报案,并向币安客服团队反映情况。

阅读本期《识破骗局》,了解如何识别及防范加密货币转账诈骗。

转账诈骗指的是犯罪分子企图以各种理由诱骗受害者进行转账。此类诈骗通常出现在以下两种场景中:

  • 点对点(C2C)交易。在点对点(C2C)市场上,买家和卖家可以直接进行交流,协商价格、支付方式和加密货币的交易数量。尽管相比其他任何交易方式,C2C加密货币交易给予用户更大的自主权,但它也有自身的风险,比如骗子试图窃取资金。

  • 与商品或服务有关的交易。如果您接受加密货币作为支付方式,务必小心谨慎。骗子会向这类人发送虚假的电子邮件,声称转账延迟或需要支付“押金”才能完成交易。

在本文中,我们将了解转账诈骗的套路和现实生活案例,并分享识别和防范此类诈骗的方法。

转账诈骗是如何运作的?

寻找目标

骗子通常在社交媒体或加密货币平台寻找受害者。他们可能会向毫不知情的加密货币卖家开出远高于市场价的价格。他们也可能选择愿意收取加密货币进行商品或服务交易的商户。

获取信任

骗子会采用各种方法来赢得受害者的信任,例如伪造付款凭证或者表现出对商品或服务的浓厚兴趣。

诱导转账

在C2C交易诈骗中,骗子通常会催促受害者尽快释放加密货币。骗子还会拿出大量所谓的“银行转账”截图或凭据减轻受害者顾虑。通常,骗子会发起银行转账,并在收到C2C卖家发送的加密货币后立即撤销该转账。

如果交易涉及商品或服务,骗子会向受害者提供加密货币转账“证明”,接着再向受害者发送声称转账延迟的虚假电子邮件。骗子声称转账将很快完成,要求受害者退回“多付的加密货币”或支付“转账手续费”。

收网跑路

受害者向骗子释放了加密货币,结果发现截图或凭据是假的,或者骗子撤销了银行转账。

在使用加密货币购买商品或服务的情况下,骗子在收到“退款”或“转账手续费”后就消失了。等到受害者意识到截图、凭据和邮件都是假的,就已经来不及了。

我们来看两个案例

示例1:加密货币交易

假设这位C2C加密货币交易者叫作Mark。一天,Mark收到了一位潜在“买家”的订单。然后,这个“买家”提供了一份虚假的银行转账发票,要求Mark立即释放加密货币。这时Mark还未收到银行的资金到账通知。他同意了,随后却发现该笔银行转账被撤销了。但Mark已将加密货币转给了骗子,最终落得两手空空。

示例2:购买艺术品

假设这位艺术家叫作James。一天,一位对他的作品感兴趣的收藏家联系上他。两人达成了协议,对方声称已经转账700美元用以购买一幅绘画作品。骗子表示这笔支付由于“账户升级”而被暂停。

骗子称这700美元被锁定在待处理的转账中,而自己在这期间需要用钱,要求James退回给他200美元。James以为“账户升级”完成后自己就会收到款项,于是就同意了。最后,James意识到“收藏家”一直在骗他,也不会把他的200美元还给他了。

如何防范转账诈骗

检查您的账户

在C2C交易中,释放加密货币之前,请务必确保正确数额的资金已成功转入您的账户。骗子常常会在发送截图后撤销转账。

警惕虚假的屏幕截图、凭据或电子邮件

骗子经常使用伪造的屏幕截图、凭据和电子邮件欺骗受害者。在释放加密货币之前,请仔细核实证据的真实性。

使用值得信赖的平台

确保您使用的C2C平台拥有调节交易、托管资金以及帮助用户解决问题的系统。为了保护用户免受诈骗和欺诈活动的侵害,币安C2C采取了强有力的安全措施,包括身份认证(KYC)和托管服务。

核实交易对手的身份

C2C平台和一般的电商网站通常会显示与您交易的个人或实体的评论和评分。如果对方的简介没有评论或者有过多满分好评,就要小心了。如果您是C2C加密货币交易者,币安C2C拥有大量通过严格审核的“已认证商户”,您可以通过用户名旁边的黄色徽章轻松识别。

如果您想了解关于C2C交易的更多安全信息,请参阅币安学院的以下指南:《如何安全进行点对点(C2C)交易》。

遭遇加密货币转账诈骗该怎么办

  • 如果您遭遇了诈骗,就要立即采取行动,保障自身的财务安全。务必停用银行和金融账户并修改所有账户的密码(包括电子邮件和社交媒体)。

  • 向警方报案,并提供所有必要信息。向警方提供自己掌握的所有信息,包括交流过程中的任何证据,比如骗子发送的付款凭据。币安与执法部门密切合作,通过合作,我们才得以发现欺诈行为并查封相关资产。虽然无法保证能追回您的资金,但在大多数情况下,这是追回资金的唯一途径。

  • 如果您的币安账户泄露,请立即禁用账户并按照以下《如何通过币安客服举报骗局》指南中列出的步骤进行操作。如果您怀疑自己在币安C2C上的交易对手可能是骗子,请立即联系客服。

  • 另外一定要小心上面的“资金追回服务”。尽管有些网站可能真的会提供正规帮助,但也有许多是虚假承诺或要求预付款,不要在同一个地方跌倒两次。

我们鼓励所有新老用户通读我们的《识破骗局》系列文章,了解如何防范常见的加密货币诈骗。

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